20대 30대 40대 50대 재테크 방법 무료로 알아보기

재테크는 이제 선택이 아닌 필수인 사회입니다. 그 이유는 매우 다양합니다. 20대, 30대인 경우 결혼자금을 위해서, 전세금 마련을 위해서, 목돈마련을 위해서 40대는 내 집마련을 위해서, 종자돈모으기 위해서 50대 이후부터는 노후은퇴설계를 위해서 등 연령대별로 재테크를 하는 이유가 각각 다릅니다. 그렇기 때문에 재테크를 제대로 하기 위해서는 각각 상황에 맞는 방법을 통해 진행해야 합니다.

 

 

 

하지만 혼자서 하기에는 무척이나 어려운것이 바로 재테크입니다. 그래서  오늘은 개개인의 상황에 최적화된 재테크 포트폴리오를 무료로 제공해주고 있는 재테크 어때를 소개해드리려고 합니다. 현재 선착순 999분에게 무료로 제공을 한다고 하니 이벤트를 진행할 때 기회 놓치지 마시고 꼭! 받아보시길 바랍니다.

 

연령대별 재테크 BEST3

재테크 어때에서는 연령대별로 재테크를 나누고 있어서, 나이에 맞게 상황에 맞게 선택을 할 수 있습니다.

현재 20대와 30대에서 인기가 많은 재테크로 1위는 급여 쪼개기 투자 재테크이고 2위는 목돈 마련을 위한 재테크 3위는 종자돈 3억만들기 재테크가 차지하였습니다.

 

목적별 재테크 BEST3

재테크 어때에서는 연령대별외에도 목적별 재테크 포트폴리오 확인할 수 있습니다. 다양한 목적별로 있기 때문에 원하는 포트폴리오를 선택하셔서 재테크 방법을 확인하시면 됩니다.

 

맞춤형 재테크 BEST3

다음으로 맞춤형 재테크 베스트3 입니다. 1위는 씨드머니 3억 2위는 씨드머니 1억 3위는 연봉 3천만원 이하 재테크 플랜이 차지하였습니다.  정말 다양한 포트폴리오가 있기 때문에 구경하는 재미도 쏠쏠합니다.

 

재테크 상담 사례

20대 미혼 결혼자금 재무 설계 사례

상담의뢰

직장인(28세/여)

월 수입 180만원, 생활비 150만원, 저축보험 13만원, 현금자산 200만원

 

목표설정

1년 후 결혼자금 1,000만원 만들기

적금보다는 펀드와 같은 투자상품을 해 보고 싶고, 남자친구와 내년에 결혼을 하게 되어 1년 뒤 1,000만원이 필요하며 이를 위해 총 저축을 130만원을 하고 싶습니다. 펀드와 같은 투자 상품을 해보고 싶어서 재무상담을 신청 진행

 

목적자금 계획 및 재무설계

1년 후 결혼자금 1,000만원을 만들기를 위해 월 80만원 정기적음을 시작하고 펀드와 같은 투자상품을 경험해 보고 싶어하지만 기간이 3~5년이 걸리므로 단기적으로 그 효과를 얻기 위해 ETF직접 투자를 현금자산 200으로 시작, 매월 20만원은 비상예비자금을 위해 CMA에 저축, 장기적으로 각종 목적자금 준비를 위해 30만원은 변액유니버셜 추천

정기적금 : 매월 80만원

CMA : 매월 20만원

변액유니버셜 : 매월 30만원

ETF : 펀드 대신에 투자에 대한 기초 트레이닝용 200만원

저축보험 : 매월 13만원

 

종잣돈 마련 재무설계 사례

상담의뢰

주부(38세 / 여)

남편과 자녀2명으로 구성되어 있으며 남편은 자영업자임.

월 30만원을 가지고 종자돈을 만들기를 원해서 재무상담을 신청함.

 

재무진단

월 30만원으로 단기에 목돈마련을 원하셨기 때문에 특별한 재무진단은 필요하지 않았음. 1주일전에 신한생명에 변액유니버셜에 60만원 계약체결한 상태임.

 

재무설계

계약체결과정

상담 시 고객성향 분석

유○○고객님은 은행적금보다 수익률이 높은 펀드에 관심이 많음

상담을 진행하다보니 월 30만원이 아닌 100만원까지 저축여력이 있다는 점 파악

전반적인 재무설계를 통해 단기, 중기, 장기로 나누어서 포트폴리오 만듬.

고객성향이 투자성향이있어서 펀드와 변액유니버셜에 대해 집중 설명.

 

상담결과

신한생명에 변액유니버셜을 60만원 계약에 대해서 추가 납입에 대해 설명

예) 30만원만 가입하고 30만원은 추가납입으로 유도

나머지 30만원은 자녀를 위해 1명당 15만원씩 가입유도

펀드변경을 통한 관리강화 고객은 추가납입에 대해서도 대만족하였고 펀드변경을 통한 관리에 대해 만족하여 관리를 신청함

 

 

재테크를 성공하기 위해서는 우선 시작하는 것이고, 끊임없이 노력하는 것이 중요합니다. 그리고 재테크를 하는 과정이 나에게 가장 효율적이고 최고의 방법이어야 합니다. 그렇기 때문에 혼자서 하기보다는 도움을 받고, 공부를 하며 재테크를 해야합니다.

 

재테크 어때에서는 고객의 상황을 정확하게 파악을 하여 가장 확실하고, 올바르고, 가능한 방법을 찾아서 포트폴리오를 구성해드리고 있으니, 무료로 한번 받아보시는 것도 좋을 것 같습니다. 꼭 재테크 성공하시고 부자 되시길 바랍니다.

 

 

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해당 포스팅은 업체로부터 소정의 원고료를 제공받아 작성되어졌습니다.